Moore Stephens
Fiscalité

Une surveillance fiscale accrue pour les grandes fortunes au Canada : enjeux pour la gestion de patrimoine

L’Agence du revenu du Canada (ARC) a récemment renforcé son programme de surveillance visant les groupes de contribuables à grande richesse (GHW). Ce programme cible les individus avec une valeur nette de 50 millions de dollars ou plus, représentant une part significative du patrimoine privé canadien.

En 2023-2024, l’ARC a mené plus de 700 vérifications fiscales, générant un impact fiscal total de 1,8 milliard de dollars. Le nombre de groupes identifiés au sein de cette population a doublé au cours des cinq dernières années, atteignant désormais plus de 2 500. Ce programme témoigne d’une priorité stratégique : combattre la planification fiscale agressive et l’évasion fiscale. Cette intensification des contrôles s’inscrit dans une tendance mondiale de resserrement de la surveillance des grandes fortunes.

Pour améliorer sa capacité de détection et de conformité, l’ARC mise sur des partenariats stratégiques et des technologies avancées. L’agence a notamment développé des outils d’analyse de données sophistiqués et renforcé ses collaborations internationales pour mieux identifier les schémas de planification fiscale complexes. Cette modernisation des méthodes de contrôle s’accompagne d’une augmentation des ressources dédiées à la vérification des dossiers à haut patrimoine, démontrant la détermination de l’ARC à assurer une équité fiscale accrue.

Pourquoi vous avez besoin d’un bureau familial?

Un Family Office est votre allié de confiance lors d’une vérification fiscale. Voici pourquoi :

  • Il met à votre disposition des experts fiscaux qui maîtrisent parfaitement la réglementation et qui assurent la conformité de vos déclarations;
  • Il structure intelligemment votre patrimoine pour minimiser les risques, qu’il s’agisse d’investissements ou de biens immobiliers;
  • Il tient à jour une documentation rigoureuse de vos activités financières et répond efficacement aux demandes des autorités fiscales;
  • Il défend vos intérêts en vous connectant aux meilleurs spécialistes en cas de questions complexes.

En bref, le Family Office et votre conseiller en gestion vous libèrent du stress administratif tout en protégeant vos intérêts, grâce à une gestion experte de votre patrimoine. Cette équipe multidisciplinaire assure une veille constante de votre situation fiscale et patrimoniale, permettant d’anticiper les défis potentiels et d’adapter rapidement vos stratégies selon l’évolution de la réglementation. Leur expertise approfondie et leur approche personnalisée garantissent une optimisation continue de votre patrimoine dans le respect des normes fiscales en vigueur.

Faites confiance à notre cabinet et à nos gestionnaires de portefeuilles pour sécuriser votre patrimoine

Naviguer dans ce paysage fiscal complexe demande de l’expertise. Notre approche intégrée et personnalisée garantit que votre patrimoine est non seulement protégé, mais également positionné pour croître.

Contactez-nous dès aujourd’hui pour planifier une consultation confidentielle et découvrez comment nos services de gestion personnalisés peuvent vous aider à optimiser votre situation financière. Notre équipe d’experts est à votre écoute pour répondre à vos questions et vous accompagner dans la protection de votre patrimoine.

Vous avez plus de questions? Nous y répondons.

Qu'est-ce que la gestion privée de patrimoine?

Un bureau familial est souvent comparé à un chef d’orchestre, coordonnant divers aspects de la gestion de patrimoine afin d’assurer la prospérité et la continuité des actifs familiaux. C’est un ensemble de services-conseils personnalisés visant à optimiser, à développer et à protéger l’ensemble de vos actifs financiers, immobiliers et professionnels. Elle englobe plusieurs aspects clés :

  • Gestion de patrimoine : mise à votre disposition d’outils vous permettant de vous assurer que vos investissements sont alignés avec vos objectifs;
  • Comptabilité et conseil fiscal et juridique : optimisation fiscale, planification successorale;
  • Gouvernance familiale : maintien de l’harmonie familiale, éducation financière des membres de la famille;
  • Services de conciergerie : assistance dans les démarches administratives et quotidiennes;
  • Philanthropie : assistance dans vos objectifs de redonner à la société tout en maximisant les avantages fiscaux.

Cette approche globale et personnalisée permet d’assurer la croissance de votre patrimoine tout en le préservant pour les générations futures. Un bureau familial agit comme votre partenaire stratégique pour prendre les meilleures décisions financières selon vos objectifs personnels et professionnels.

Quel est le coût d'un conseiller en gestion de patrimoine (bureau familial)?

Le coût d’un bureau familial peut varier considérablement en fonction de plusieurs facteurs, notamment la complexité des services offerts et la taille de la structure corporative.

Notre bureau familial adopte une approche transparente et flexible en matière de facturation. En effet, contrairement aux modèles traditionnels qui facturent un pourcentage des actifs sous gestion, nous avons opté pour une facturation mensuelle basée sur le travail à effectuer et sur les mandats confiés par la famille. Les coûts sont ajustés en fonction des besoins spécifiques confiés par la famille. Notre modèle offre donc de meilleures prévisibilité et gestion des coûts pour nos clients. Cette approche garantit également que nos clients ne paient que pour les services dont ils ont réellement besoin, tout en bénéficiant d’une gestion de patrimoine personnalisée et efficace.

Quel est le travail d'un gestionnaire de patrimoine (bureau familial)?

Le travail d’un gestionnaire de patrimoine s’articule autour de plusieurs missions essentielles :

  • Analyse et évaluation;
  • Réalisation d’un bilan patrimonial complet;
  • Évaluation de la situation financière actuelle;
  • Identification des objectifs et de la tolérance au risque du client;
  • Conseil et stratégie;
  • Élaboration de stratégies de gestion personnalisées;
  • Recommandation de solutions d’investissement adaptées;
  • Optimisation fiscale et juridique du patrimoine;
  • Accompagnement et suivi;
  • Gestion active des placements et des investissements;
  • Ajustement régulier des stratégies selon l’évolution du marché;
  • Suivi personnalisé et reporting périodique;
  • Protection et transmission;
  • Mise en place de solutions de protection du patrimoine;
  • Planification de la retraite;
  • Organisation de la transmission aux prochaines générations.

Le gestionnaire de patrimoine agit comme un véritable chef d’orchestre financier, coordonnant différents experts (fiscalistes, notaires, comptables) pour optimiser la gestion globale de votre patrimoine.

Abonnez-vous pour recevoir nos conseils.

RÉCENTES NOUVELLES

Toujours bien informés

Projet de loi 68 : Nouveau chapitre pour les absences au travail

Le projet de loi 68 (Pl 68), Loi visant principalement à réduire la charge administrative des médecins, adopté en octobre 2024, apporte des changements majeurs dans la gestion des absences au travail. Cette nouvelle législation transforme vos obligations en tant qu'employeur, notamment concernant les billets médicaux et le suivi des absences de courte durée. Qu'est-ce que [...]
LIRE

Comment bien se préparer à un audit comptable et financier?

Procéder à un audit permet aux entreprises ayant une obligation de reddition de comptes de se conformer aux lois et réglementations en vigueur au Canada. De plus, un audit permet de renforcer la crédibilité financière d'une entreprise auprès de ses investisseurs et des créanciers, facilitant ainsi l'accès au financement. Nous comprenons que les dirigeants d'entreprises [...]
LIRE

L’impact de la certification B Corp sur notre façon de faire des affaires au Québec

Être une entreprise B Corp au Québec Ayant obtenu la certification B Corp à la fin de 2023 en tant que cabinet de conseil d'affaires, ce n'est pas nécessairement d'être certifiés qui nous a fait modifier notre manière de voir et de faire des affaires, mais plutôt tout le parcours effectué afin de l'obtenir.  Qu'est-ce [...]
LIRE

Les bonnes pratiques en ressources humaines

Du recrutement à la formation, en passant par les relations de travail et l’administration du personnel, les professionnels RH orchestrent des stratégies qui permettent d’attirer, développer et fidéliser les talents. Pour répondre aux défis du monde professionnel en 2025, les services RH adoptent des approches novatrices qui allient expertise technique, compétences relationnelles et maîtrise des outils numériques.

LIRE

Impacts du télétravail à l’étranger sur les impôts

La pandémie de COVID-19 a bouleversé nos vies et a refaçonné le monde du travail. En effet, le télétravail fait maintenant partie intégrante de la vie de plusieurs employeurs et employés canadiens. En plus de permettre de travailler de son bureau à domicile, le télétravail permet également de travailler de partout à travers le monde, [...]
LIRE

Une surveillance fiscale accrue pour les grandes fortunes au Canada : enjeux pour la gestion de patrimoine

L'Agence du revenu du Canada (ARC) a récemment renforcé son programme de surveillance visant les groupes de contribuables à grande richesse (GHW). Ce programme cible les individus avec une valeur nette de 50 millions de dollars ou plus, représentant une part significative du patrimoine privé canadien. En 2023-2024, l'ARC a mené plus de 700 vérifications [...]
LIRE

Maximiser la valeur des entreprises grâce au BAIIA : calcul, finance et évaluation

Le BAIIA (ou Bénéfice Avant Intérêts, Impôts et Amortissements) est un indicateur financier clé utilisé dans le monde de l'évaluation d'entreprise. Il permet d’évaluer la performance de l’entreprise et joue un rôle crucial dans les acquisitions et les rachats d'entreprise, permettant aux investisseurs de prendre des décisions éclairées quant à la santé financière d'une société. [...]
LIRE

Crédit d’impôt relativement aux dons de bienfaisance

Les dons de bienfaisance permettent de bénéficier d'avantages fiscaux significatifs au Canada. En effet, lorsqu’ils sont faits par un particulier, les dons de bienfaisance peuvent donner droit à un crédit d’impôt non remboursable. Dans le cas d’une société par actions, l’avantage fiscal résidera plutôt dans une déduction dans le calcul du revenu imposable de la [...]
LIRE

Congé de TPS / TVQ, les conséquences cachées

Les entreprises qui engagent des frais de repas et boissons pendant cette période ne paieront donc pas de TPS/TVH sur ces dépenses. Ces dernières devront ajuster leurs systèmes comptables pour ne pas réclamer des crédits de taxes sur intrants sur ces catégories de dépenses. Il est pertinent de rappeler que le traitement de la TPS/TVH est parallèle au traitement des frais de repas et de divertissement aux fins de l’impôt sur le revenu.

LIRE
  • Montréal
  • Brossard
  • Près de vous pour vous accompagner très loin
  • Laval
  • Montréal
  • Brossard
  • Près de vous pour vous accompagner très loin
  • Laval
  • Montréal
  • Brossard
  • Près de vous pour vous accompagner très loin
  • Laval
  • Montréal
  • Brossard
  • Près de vous pour vous accompagner très loin
  • Laval